综合理财规划概述(ppt 82页)

主要内容
理财规划基本原理
提高家庭储蓄的可能方式
找出每个目标的基准点
基准点的选取
消费支出规划
案例一
答题要点
理财分析
节省额的确定
理财建议
案例一：参考答案
案例二
子女教育规划
案例三
退休养老规划
案例四
财产分配与传承案例
案例五
综合理财规划
案例分析题：
② 客户财务比率分析：
2、理财规划目标 （6分）
3、分项理财规划方案 （30分）
4、理财方案总结：（4分）
案例六
案例六（续）
客户财务状况分析——资产负债表
客户财务状况分析——资产负债表
客户财务状况分析——现金流量表
要点
客户财务状况分析——客户财务比率表
客户理财状况预测
客户财务状况总体评价
理财目标
现金规划
保险规划
教育规划
养老规划
客户资产配置方案
理财方案总结
达不到目标时怎么办

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