个人现金流量控制规划(ppt 240页)

主要内容
理财规划流程
客户型态与行为特征
个人财务报表的编制与分析
个人现金流量控制规划及运用实例

 

 

个人现金流量控制规划
理财规划流程
理财规划的定义与范围
理财规划的目的、利益
理财规划的架构
理财规划的架构－将梦想转换为数据化的理财目标
理财规划的架构－理财目标关系式
理财规划服务的步骤－流程图
理财规划服务的步骤
理财规划人员与客户及其它顾问间的关系
理财规划人员的道德规范、基本原则及纪律准则
客户形态与行为特征
需要理财的客户
家庭生命循环与生涯规划
客户理财价值观
理财价值观与金融行销
客户的理财个性表现与行销象限
理财个性象限与金融行销
理财个性象限与金融服务方式
客户对投资风险的忍受程度
年龄与风险偏好及基金保险行销
风险承受能力的评估
个人或家庭财务报表编制与分析
家庭理财统计运用
家庭可支配收入的来源与分配状况
家庭消费及储蓄状况
个人或家庭财务报表的编制
报表编制实例
小陈９月份的收支储蓄表
资产负债表９月３０日
收支储蓄表10月份
资产负债表10月 31日
资产负债表8月31日单位：千元
收支储蓄表9月单位：千元
资产负债表9月31日单位：千元
从单据凭证着手记帐
报表编制
资产负债表科目
资产负债表
收入支出科目及明细
编制家庭财务报表的要点
收支储蓄表-3月份
资产负债表-3月31日
预计财务报表
企业财务报表分析
比率分析－企业财务比率分析
家庭财务比率分析
例三财务分析
财务比率分析－家庭
家庭财务比率分析与财务诊断
资产负债表结构分析
净资产投资比率模拟分析
个人财务诊断的要领
致富公式与生涯状况模拟分析
失败案例
收入支出与储蓄管理
家庭收入来源管理
理财策略
家庭支出管理
家庭预算的编制与控制－规划流程
家庭预算控制方式(P75,表4)
家庭储蓄的运用策略-家庭现金流量结构分析
家庭储蓄的运用策略
建立家庭金融档案
家庭理财风险管理
风险和收益的衡量
投资选择
期望收益率的计算
标准差的计算
期望收益率与风险的对应
标准差系数或变异系数 (CV)
组合风险和收益
组合投资收益率, kp
组合风险
协方差
相关系数
组合投资风险
对风险的一般判断
两项完全负相关的股票进行组合 (r = -1.0) 成为 WM组合投资
完全正相关的两股票进行组合投资 (r = +1.0) MM’
组合投资风险与组合里单向资产数量的关系
贝塔系数的计算
SML-证券市场线.
要求收益率计算
期望收益率和要求收益率
投资组合方案例子
投资组合
紧急备用金与信贷运用规划
紧急备用金额度与来源规划
如何有效使用信用卡
子女养育与教育规划
孩子出生前的考虑
双薪家庭抉择及家庭计划
子女教育规划的必要性与应有额度
子女教育规划的步骤与实例
子女教育金规划流程图
子女教育金规划模拟
遗产管理
退休规划
高龄化社会下退休规划的必要性
退休规划速算法与影响因素
为退休准备的储蓄率计算－基本公式假设一
为退休准备的储蓄率计算－基本公式
假设二
假设三
假设四
退休规划的影响因素和原则
退休规划步骤
退休生活设计
满足退休生活所需费用
按到退休时（20年）物价估算的首年支出计算
退休费用总需求
在现有资源下，如何准备退休金需要
在现有资源下，如何准备退休金需要
全方位理财规划运用实例
全生涯理财规划运用方式与实例
全生涯理财规划模拟试算表     单位:千元
达成短期目标的月现金流量规划
单一理财目标下投资工具的规划
多重理财目标下月储蓄投资额规划
生涯规划与理财目标
全生涯资产负债表与保险需求
一生的资产负债表
寿险需求规划原理
理财目标负债化与供需能力分析
理财目标负债化现值计算
以理财目标进行资产配置
确保最低水平理财目标进行资产配置
测试题

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