理财规划报告书(pdf 51页)

第一部分 理财寄语及专业声明.................2
第二部分 家庭及财务基本情况.................3
一、家庭基本情况..........3
二、家庭财务状况..........4
三、家庭保险状况..........4
第三部分 家庭综合分析........6
一、家庭生命周期和生涯规划分析...6
二、家庭财务指标分析..6
三、家庭保障需求分析10
四、家庭风险特征分析11
五、压力测试及敏感度分析.............13
第四部分 家庭财务规划...... 14
一、家庭理财目标........14
二、理财目标的评价与修正.............15
三、理财规划基本假设条件.............19
第五部分 家庭保障计划...... 21
一、确定规划重点........21
二、保险规划内容........22
第六部分 子女教育金规划.. 28
一、明确子女的教育金需求.............28
二、教育金规划内容....29
第七部分 置业规划.............. 32
第八部分 退休养老规划...... 37
一、提前退休的养老规划.................37
二、正常退休的养老规划.................39
第九部分 投资规划建议...... 41
一、家庭现有投资品种分析.............41
二、市场现有投资品种分析及建议.41
三、资产配置及相关投资产品建议.42
第十部分 理财规划方案现金流评估....... 45
第十一部分 风险揭示和免责条款........... 45
第十二部分 后续服务.......... 46
附录一：家庭初始目标全生涯仿真.47
附录二：方案 A 全生涯仿真............48
附录三：方案 C 全生涯仿真............49
附录四：方案 B 全生涯仿真............50
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