如何投资理财(ppt 246页)

第一章   个人投资理财概述
一、个人投资理财的含义
二、个人投资理财的分类
三、个人投资理财的意义
 四、投资理财的原理
五、个人投资理财的原则
 六、个人投资的基本理念
第二节   个人投资理财的风险
二、投资风险的分类
第二章  银行理财
第一节 银行理财的基础
一、银行理财产品构成要素
二、银行理财产品的分类
三、购买银行理财产品
第二节  银行理财实务
（一）活期存款转为定期存款
（二）活期存款转通知存款
☆ 起存金额
案例：活期存款转通知存款
（三）零存整取
（四）银行卡自动转账服务
讨论：固定周期型自动转账
案例：余额补足型自动转账
案例：起点触发型自动转账
（五）教育储蓄
（六）12张存单法
（七）存单期限与金额适当分存
二、贷款理财
（一）房贷还款方式的选择
1、等额本息还款法
2.等额本金还款法
两种还款方式比较
案例分析
3.递增还款法
4.递减还款法
5.“气球贷”还款法
6.双周供还款法
（二）信用卡
算一算：
2．信用卡使用技巧
第三节 银行代理理财产品
(2)纸黄金
 第四节     银行理财的风险与预防
二、银行理财风险的防范
第三章    股票投资理财
一、股票的概念和特征
（二）股票的特征
二、股票的种类
 (一)普通股
普通股优缺点：
 (二)优先股
我国股票的常见分类
 三、股价
 四、股票的交易程序
第二节      股票投资理财实务
1.国内生产总值
表5-1 GDP对股票价格的影响
2.经济周期
经济周期的四个阶段：
3.财政政策
4.货币政策
5.利率
(二)中观分析
(三)微观分析
2.公司的发展能力分析指标
二、简单的技术分析
（三）技术分析的方法及其应注意的问题
（2）切线类
（3）形态类
M头和W底
矩形
（4）K线类
第三节    股票投资的风险及防范
二、股市风险的防范
(二)规避操作流程的风险
 第四章    基金投资理财
第一节  基金的基础知识
(二)基金种类
LOF基金
和传统开放式基金相比,LOF基金具有如下优点：
ETF基金
(三)定期定投基金
 二、基金的特点、优势及与其他投资方式的比较
 (二)基金与其他投资方式的比较
第二节   基金投资理财实务
(三)基金的认购、申购、赎回
1.开放式基金投资操作流程
2.封闭式基金投资操作流程
二、基金投资方法
 (二)基金投资注意事项
(二)基金投资注意事项
 (三)开放式基金
(四)封闭式基金
(五)货币市场基金投资方法
四、基金收益与分红
第三节      基金投资的风险与防范
二、基金的风险防范
第五章      债券投资理财
第一节       债券的基础知识
（二）债券的券面内容
二、债券的特征
四、债券的分类
政府债券的特征
我国的政府债券（阅读）
金融债券
金融债券特征
我国的金融债券
公司债券
公司债券的种类
公司债券的特点
按债券形态分类
 第二节     债券投资理财实务
二、债券投资方法
三、债券投资操作要点
 第三节  债券投资理财的风险与防范
(二)公司债的风险
(三)可转换债券的风险
(四)金融债的风险
二、债券投资风险防范
(二)针对不同风险的防范原则
第六章       保险投资理财
第二节    保险投资理财实务
二、投资型保险险种
三、保险资金的运用渠道
第三节   保险投资理财的风险与防范
二、保险公司经营风险
三、风险的防范与化解
(二)保险公司的风险防范
（三）正确选择保险代理人
第七章      外汇投资理财
主要外汇投资货币名称表
二、汇率的含义
第二节     外汇投资理财实务
买入价与卖出价
（二）直接标价法和间接标价法
结论：
即期与远期汇率
二、汇率变化幅度的计算
三、外汇交易的形式
第三节   外汇投资理财的风险与防范
一、外汇理财的特殊风险——汇率风险
(二)汇率风险的种类及其表现
1．交易风险
二、外汇理财其他风险的独特表现
三、外汇理财风险的防范
第八章     房地产投资理财
第一节     房地产投资的基础知识
二、房地产投资的类型
三、房地产投资的目的
四、房地产投资的保值和增值性
五、房地产投资要素
六、房地产投资的模式
第二节      房地产投资理财实务
一、审阅售屋广告策略
(一)投资人要明白一般商业售屋广告所惯用的招数
二、掌握购进时机策略  ——逢低进场，长期持有
三、地段选择策略——重在预期增值潜力
四、把握质量策略——涨时顺势，跌时重质
五、举债置产策略——四两拨千斤
六、议价压价策略——知己知彼，随机应变
第三节     房地产投资的风险与防范
(二)房地产投资风险的具体形式
(三)房地产投资风险的特征
(四)房地产投资风险的主要类型
二、房地产投资风险的规避和控制

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