理财基础的学习辅导(ppt 79页)

第一节 理财的概念
第二节 理财的必要性
第三节 理财目标的设定
第四节 个人客户经理岗位
第五节 理财规划的内容、程序、原则
第六节 理财计算基础-货币时间价值
第七节 理财师考试
理财的概念
说明：
个人理财与公司理财的区别
参考答案
第二节  理财的必要性
生命周期假说（假设平均每年收入YL，平均每年消费C，工作WL年，生存NL年）
人生各阶段重要大事
二、理财的必要性
第三节  理财目标的设定
理财目标的三个层次
人生各阶段理财目标
理财目标的制定原则
理财目标制定的SMART法则
思考题
例子
理财目标与理财愿望的区别
第四节  个人客户经理岗位
第五节  理财规划的内容、程序、原则
基于生命周期和家庭模型的理财规划的内容
综合理财规划的流程
理财规划的架构
理财规划服务的步骤－流程图
与客户建立关系的工作程序
需收集的客户信息
理财规划的原则
理财规划时间差异的比较
理财常见误区
穷人致富七原则
第六节  理财计算基础—货币时间价值
第七节  理财师考试
一、理财和理财师
理财师的职业要求
理财规划师的实际商业经营
中国金融理财的发展
银行理财品牌
二、 AFP和CFP
AFP和CFP两级认证
AFP和CFP认证要求（4E准则）
AFP认证的具体要求
CFP认证的具体要求
AFP和CFP资格考试科目
职业道德Ethics
理财金语

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