理财顾问式行销方法培训(ppt 62页)

第1章  私人理财规划的基本构架
  1·1  终身快乐，理财的根本目标
抓住今天的快乐
规避明天的风险
追逐未来生活的更加快乐
第2章   客户信息的采集
 2·1  私人理财规划的基本特征
私密性
 指导性
 科学性
 可操作性
2·2客户信息采集的分类
客户个人或家庭经济运行评价类信息
客户个人或家庭即期和预期需求类信息
2·3客户信息采集样本
文字方式采集客户信息样本
表格方式采集客户信息样本
第3章 市场消费和投资信息采集
 3·1利率水平及其走势
 利率市场走势把握
 由利率水平决定的理财工具把握
3·3经济强势国发生的重大事件
 3·4 周期性风险投资市场的运行状态
证券市场运行的基本规律
 邮币卡市场运行的基本规律
 其他投资市场运行的把握
3·5 个人信贷信息的采集
 个人信贷政策信息采集
 个人信贷利率信息采集和比较
3·6经济政策调整信息的采集
 国家宏观经济政策调整
 国家行业政策调整
 金融企业规章调整
3·7市场消费和投资信息筛选
 保险产品的比较和筛选
 人民币和外汇理财产品的比较和筛选
第4章 客户财务分析
 4·1客户财务分析的基本思路
4·2客户即期消费状况分析
 客户即期消费评价指标
 客户即期消费分析的基本方法
4·3客户避险投资分析
客户避险投资分析的重点
 客户避险投资分析的基本方法
 4·4客户获利投资分析
客户的投资理念是否正确
 客户的理财策略是否正确
 客户对投资工具的选择是否正确
第5章理财规划的制定
5·1理财规划的基本内容
 构件之一：合理消费
 构件之二：规避风险
 构件之三：追逐财富
 5·2客户理财目标的确定
以客户生存背景确定理财的基本策略
以消费预期水平确定资金的分流
 5·3理财方案的基本构成
 客户背景
理财需求
理财组合建议
理财组合示意图
理财建议分析
理财提示
 5·4理财规划的实施
与客户进行沟通
指导客户启动并实施理财规划
第6章理财顾问式行销
 6·1理财顾问式行销的功利性特点
保险公司及从业人员与客户的共赢
银行及从业人员与客户的共赢

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