退休和遗产规划基本知识(ppt 62页)

退休规划的基本知识
退休收入来源分析
如何建立退休规划
遗产规划
个人理财
第一节   退休规划的基本知识
一、退休规划的含义
每个人身上都有两个影子 ，一个是“年轻的你”，一个是“年老的你”
美国的退休情况调查
二、退休规划的必要性
（一）退休生活时间在增加
提前退休
（二）老龄化社会的趋势
中国社会老龄化趋势提速
（三）观念的转变
（四）通货膨胀的严峻形势
（六）退休保障制度的不完善
安然公司破产导致其养老金计划失败
三、退休规划的原则
养老规划平衡图
四、现阶段我国个人退休规划的缺陷
五、退休规划需要考虑的因素
第二节 退休收入来源分析
我国既得养老金来源及规划
一、社会保障体系
（一）养老保险
我国的养老保险体系
养老保障的“三支柱体系”
1.基本养老保险
全国基本养老保险面临支付危机
2.企业补充养老保险
3.个人储蓄养老保险
（二）医疗保险
我国的医疗保险体系
1.基本医疗保险
2.大额医疗费用互助制度
3.补充医疗保险
二、年金保险
年金保险的分类
年金规划的要点
三、个人积累
第三节 如何建立退休规划
一、确定退休目标
积累期、投资收益和每年积累额对退休资金积累额的影响
二、预测资金需求
三、预测退休收入
四、计算退休资金缺口
案例二：55岁退休的规划
资金缺口
五、弥补资金缺口
第四节 遗产规划
一、遗产规划的概念
二、为什么要进行遗产规划
我国的遗产税
三、遗产规划工具
四、遗产规划策略
四、遗产规划的步骤
本章小结
复习思考题

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