中信银行企业理财专项培训(ppt 32页)

中信银行企业理财专项培训内容提要：
什么是个人理财?
个人理财，也称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务状况，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。
生活理财：
根据客户的生命周期，为客户在结婚、生育、购房、教育、保险、医疗、养老等生涯事件上进行财务设计和安排。
对现有财务状况的管理和控制（理财从记帐开始）
对人生风险的管理和控制
有目的、有计划的控制财富积累进程，实现人生各阶段的目标（活、定、余、投）

 

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