个人理财规划的定义、内容与三步曲(ppt 66页)

个人理财规划的定义、内容与三步曲目录：
一、没有个人理财规划的困惑
二、个人理财规划的定义和内容
三、个人理财规划三步曲
（一）第一步曲：认清我们自己
（二）第二步曲：认清我们的理财目标（举主要三个目标）
（三）第三步曲：确定合你的理财目标和行动方案

 

个人理财规划的定义、内容与三步曲内容提要：
究竟什么是个人理财呢?
①分析和评估我们生活各方面的财务状况
②明确理财目标
③制订合理的可操作的理财方案
满足人生不同阶段的需求，过上财务自由、决策自主、生活自在的理想生活。
个人理财的主要内容是什么?
1）资金调度管理--------头寸规划
2）防范个人风险--------保险规划
3）保障退休后的生活----养老规划
4）减轻税收负担--------税务规划
5）投资管理和财产管理—投资规划
6）财产的传承----------遗产规划

 

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