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理财目标与理财规划(ppt 63页)

所属分类:
公司理财
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理财目标,理财规划
理财目标与理财规划(ppt 63页)内容简介

理财目标与理财规划目录:
第一节、理财的概念
第二节、理财的必要性
第三节、理财目标的设定
第四节、理财规划的内容、程序、原则
第五节、理财师考试

 


理财目标与理财规划内容提要:
个人理财与公司理财的区别:
服务的对象不同
服务对象的风险承受能力不同
理财的目标不同
个人理财:效用最大化
公司理财:利润最大化
生命周期不同
个人理财:终生,期限一般较长
公司理财:公司存续期,期限一般较短
理财的主要内容不同
理财的必要性(从个人角度看):
1.防范各种个人风险
疾病、过早死亡、丧失劳动能力、财产和责任损失、失业
2.实现个人和家庭财产的保值增值。
3.为家庭成员提供教育资金和住房
4.提供退休后的生活保障
5.减轻税收负担
6.为遗产传承作准备

 


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