东亚银行企业贷款部贸易融资业务培训资料(pdf 56页)

东亚银行企业贷款部贸易融资业务培训资料内容提要：
业务量排名情况：
调研发现，和其他分行相比，业务发展情况较好的分行具有如下共性：
有专职的单证业务市场拓展人员，团队比较稳定，结构比较合理；
工作积极性高，不单纯地等政策，或简单地将业务拓展不力归因于大环境；
分行领导层重视单证及贸易融资业务，指示明确，考核指标清晰；
较多的与子行的职能部门、区内其他分行进行经验交流，加强风险意识和创新拓展业务的新思路。
非常重视对重点客户、大客户的管理和维护。
对银票承兑及贴现业务一些常见的问题总结：
税票复印件上未加盖“已与原件核对无误”审核专用章；
贸易合同已过期或不能确定有效期；
客户未及时提供增值税发票；
部分增值税发票无法通过税务局网站查询到纳税人的发票信息。如果银行在办理票据业务时,未确实履行职责，有可能给一些不法分子利用伪假票据和虚假贸易背景实施诈骗、套取银行贴现资金提供作案机会，客观上对银行的票据资产安全留下隐患。

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