理财规划师专业能力考试(doc 9页)

理财规划师专业能力考试目录：
单项选择题：
l、在客户办理现金储蓄的时候，（      ）方式比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户，该方式的起存点金额为（      ）元。
（A）定活两便  5                        （B）定活两便   50
（C）零存整取  5                        （D）零存整取    50
2. 货币市场基金是有效的现金管理工具，它的投资收益按天计算，每日都有利息收入，每月分红结转为（      ），分红所得税率为（      ）。
（A）基金净值  20%                       （B）基金净值    0
（C）基金份额  20%                       （D）基金份额    0
3. 与银行对错款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求（      ），而且典当行的抵押物要求是（      ）。
（A）几乎为零：动产或不动产              （B）较高；动产或不动产
（C）较低；动产或不动产                  （D）几乎为零；不动产
4. 住房投资是指将住房看成投资工具，通过（      ）上升来应对通货膨胀，获得投资收益以期望资产保值或增值，在国外住房投资有时还被用来避税，在我国住房投资避税（      ）。
（A）住房价格；作用不大                  （B）住房价格；使用广泛
（C）房租；作用不大                      （D）房租；使用广泛
5. 理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标不包括（      ）。
（A）计划购房的时间                    （B）希望的居住面积
（C）届时房价                          （D）房屋未来增值潜力
6. 在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素主要是（      ）。
（A）家庭人口                          （B）生活品质
（C）购房年龄                          （D）居住年数

 

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