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金融理财基础考试真题解析(doc 25页)

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公司理财
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金融理财基础考试真题解析(doc 25页)内容简介
金融理财基础考试真题解析内容提要:
1. 以下对金融理财的理解正确的是( )。
A.贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品,通过投机性投资发财致富
B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务
C.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案
D.小王大学毕业两年,他认为自己目前虽然财力有限,但是也应当尽早规划未来
答案:D
解析:金融理财是一种综合型的金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。根据金融理财的定义,选项D 尽早规划,追求一生财务收支平衡的做法是正确的。
2. 以下 4 人均于2009 年10 月底提出AFP 资格认证申请,根据《金融理财师资格认证办法》的规定,其中符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是( )。
A.李先生2005 年本科毕业后,曾在某银行任人力资源经理近三年;2008 年4 月辞职,2008 年6 月起开始担任某基金公司的客户经理
B.黄小姐2005 年7 月中专毕业后,在某商业银行做客户经理
C.孟先生1995 年至1998 年期间,曾在某证券公司担任过三年的客户经理;1999 年至2001 年期间攻读工商管理硕士研究生,毕业后一直担任某高科技公司的经理
D.郭女士2006 年本科毕业后,一直在某会计师事务所任会计师,从事税务筹划工作
答案:D
解析:《金融理财师资格认证办法》对工作经验的要求是:与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina 认可的其他机构;与金融理财的相关工作;工作经验有效期为近10 年;研究生要求1 年,本科生2 年,大专3 年的工作经验。选项D 符合此要求。
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