论需要为融资准备的财务报表(doc 18页)

论需要为融资准备的财务报表内容提要：
固定开支：
房地产租金（仅限于商用）
折旧（固定资产分期折旧）
保险（火灾或财产损失或产品损失，包括工人的赔偿）。
偿债（支付贷款利息）。
营业执照和许可证。
……

列出现金和在12个月（或一个运转周期）之内能兑换成现金的其它资源。包括手头现有资金、银行存款支票和固定存款等。
小额现金 如果你的企业有一笔专门用于各种小额花费的基金，你可将它包含在这笔现金里。
应收帐款 顾客购买商品或享受服务应付的报酬。
存货 现有的原材料，正在加工的和已完成的商品，制造的产品或转售的产品。
短期投资 也称为暂时投资或可销售有价证券，包括一年内可将股息或红利兑换为现金的股票。不论谁多谁少，列出股票、债券、存单等的市场价值。
……

支出的现金：
（a）购买商品
购买转售品或用于生产的商品（在本月内支付）。
（b）薪水不包括扣除款项）
基本工资加上加班费
（c）工资（Payroll expenses）
（d）在外服务费用
（e）办公或公司运作用品

..............................