企业融资筹资管理(doc 7页)

企业融资筹资管理内容提要：
短期资金常指1年以内的资金，主要用于发放工资，购买原材料等。筹集来源及渠道：
方案1： 民间借贷
主要向家庭其他成员，亲戚，朋友借钱。
适用于小企业。
方案2： 商业信用
企业间购买产品，商品，服务可以在一定时间延期付款（赊购）或预收货款，相当于销货方向购货方提供一笔贷款。
为防止商业信用被滥用，通常在付款条件中规定促进按期付款的优惠折扣条件。
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长期资金筹集：
长期资金一般指1年以上的资金，主要和于设备，固定资产投资等。筹集来源及渠道：
方案1： 发行股票
通过公司或下属企业发行股票成为上市公司，直接从资本市场筹资。
目前可供上市的渠道有：
（1） 在国内上海，深圳证券交易所以A股，B股方式上市；
（2） 在香港特别行政区，日本，美国证券交易所，店头市场直接上市；
（3） 在世界新兴证券市场（如澳大利亚，新西兰，加拿大）直接上市；
（4） 通过兼并，收购，换股等借壳方式实质控制上市公司而实现间接上市
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内部融资：
具体方案和渠道有：
运用自有资本金
企业增资扩股吸纳新资本金
企业经营利润滚动投入
对外投资收益运用
出售劣质资产或与企业战略不符的资产
职工持股或集资
经理层收购公司（股份）

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