个人理财及业务监管要求(doc 20页)

个人理财及业务监管要求目录：
一、单项选择 
二、多项选择 

 

个人理财及业务监管要求内容提要：
一、单项选择
下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是【　】。
A．个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B．储蓄业务的资金运用是定向的
C．个人理财业务的资金的运用是非定向的
D．个人理财业务是商业银行提供的一种服务 　解释：123。 
 
2．下列【　】属于个人理财业务的特点。
A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分
B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行
C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分
D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务 　解释：456。 
3．按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括【　】。
A．审慎性原则
B．风险管理原则
C．审计监督原则
D．内部控制制度原则 　解释：789。 
4．审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是【　】。
A.
在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务
B.
商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
C.
商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品
D.
商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料 

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