理财规划考前串讲及试题分析(ppt 181页)

理财规划考前串讲及试题分析目录：
一、 理财规划基础
二、 财务和会计基础
三、 宏观经济分析
四、 金融基础
五、 税务基础
六、 理财计算基础
七、 理财规划法律基础
八、 理财规划工作流程和要求

 

理财规划考前串讲及试题分析内容提要：
理财规划的目标是实现财务安全和财务自由。如果客户实现了财务自由，则该客户的投资收入曲线应该一直在支出曲线的（　　　）。（2006年9月）
（A）平行   （B）下方
（C）上方  （D）右方
财务安全的内容的有：个人是否有发展的潜力，是否有充足的现金准备，是否有适当、稳定的收益以及（　　　）等。（九月份考题）
（A）是否有稳定充足的收入  
（B）是否享受社会保障
（C）是否有适当的住房  
（D）是否有额外的养老保障计划
（E）是否购买了适当的财产和人身保险
不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是（　　　）。
（A）财产分配规划　   （B）现金规划
（C）风险管理与保险规划  （D）投资规划
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理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（　　　）属于客户的财务信息。
（A）客户的婚姻状况 （B）客户的风险管理信息
（C）客户的家庭成员 （D）进行教育规划时客户对子女的期望
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