某理财顾问公司理财策划方案(doc 33页)

某理财顾问公司理财策划方案目录：
声明及风险提示…………1
内容摘要…………3
第一部分、您的家庭财务状况分析…………5
一、家庭成员基本资料…………5
二、家庭资产负债表…………5
三、家庭年度税后收支表…………5
四、家庭财务比率表及相关分析…………6
五、家庭财务结构分析…………7
六、家庭风险测试分析…………8
七、家庭总体财务状况评价…………10
第二部分、您的家庭理财目标…………12
一、家庭理财目标…………12
二、理财目标的分析…………12
三、理财目标的修正…………14
第三部分　理财规划建议书的前提假设…………15
第四部份　汉和理财规划建议…………16
一、现金类资产储备计划…………16
二、家庭风险保障规划…………16
三、双方父母医疗备用金准备…………18
四、子女教育金规划…………18
五、购房规划…………20
六、购车规划…………20
七、养老规划…………21
八、规划建议总结（含仿真生涯）…………23
第五部分、我们的持续理财服务…………24
第六部分、您的专属服务团队…………25
第七部分、相关金融产品分析…………26

 

某理财顾问公司理财策划方案内容提要：
一、本理财方案的由来
本理财方案是根据您2011年1月所填写的资料，接受您的委托由我公司为您量身定制的理财规划建议书。
作为专业的第三方理财服务机构，我们的职责是准确评估您的财务需求与生活目标，并在此基础上为您提供专业的财务策划建议和长期的理财服务。本建议书能够协助您全面了解自己的财务状况，明确财务需求及目标．并充分利用您财务资源，帮助您建立保障，积累财富，满足您的需求，帮助您实现财务安全与财务自由。
二、关于本理财方案的保密声明
根据汉和第三方理财服务机构的保密保理规定，您提供的一切资料及相关表格均仅为您专属定制理财方案之用，同时由汉和理财公司专门存档保管。
若涉及某项专业服务如遗嘱的设立等，需要将您的资料转介给其他专业人士，如
律师，会计师等，我机构将取得您书面授权后才会转介他人。
三、关于本理财方案注意事项
1．本理财规划建议书是在您提供的资料基础上，基于双方的信任和沟通制做的，力图尽可能的实现您生活目标。本方案的制做中所有的分析及规划都基于您所提供的家庭基本情况，目前的财务状况和未来的的计划，综合考虑您的资产负债情况，理财目标，现金收支而制定。在制做中通常设定了合理的假设、可接受的估计，预算出的结果可能与您的真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。
2．本公司为独立的第三方理财机构，除了提供信息咨询服务外，理财规划方案中利用了储蓄，银行卡，保险，证券，外汇，基金，期货，黄金等一系列理财工具，本方案中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外，本方案不保证规划过程中采用的金融产品或实业工具的收益，我们的理财建议为参考性质，不代表我机构对理财目标的保证。

..............................