个人与家庭财务状况分析(ppt 63页)

个人与家庭财务状况分析目录：
一、家庭理财统计之运用
二、个人及家庭财务报表的编制与分析
三、家庭财务比率分析与财务诊断
四、个人财务诊断的要领
五、致富公式与生涯状况模拟分析

 

个人与家庭财务状况分析内容提要：
家庭所得增长情况
据经济增长率来估计家庭所得的成长率
家庭可分配所得占总所得的比重在下降，政府纳税及转移支出的比重在上升
家庭所得分配情况及意义
可据分配情况提供不同等级的理财规划
不同等级家庭所需要的理财规划服务内容不同
最高收入家庭－贵宾理财服务的客户群，服务以境外理财、节税规划、投资组合为主
第二层次收入者－以保险规划理财为主
第三层次收入者－服务重点群，服务包括以中等所得水平，拟定长期储蓄投资计划达成各项理财目标
第四层次收入者－年轻族客户群，服务重点为协助累积投资资本
最低收入者－以退休靠理财收入及转移收入为生的老人家庭为主，服务重点为以有限收入维持基本生活所需
可提醒客户及早积极理财的重要性
家庭所得来源及结构
工作所得
业主所得
财产所得
转移所得

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