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综合理财案例分析(ppt 41页)

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财务分析
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综合理财案例分析(ppt 41页)内容简介

综合理财案例分析内容简介:
案例一:马先生今年40岁,在一家公司担任高级管理人员,每月税后收入10,000元。其妻刘女士为某高校知名教授,每月税后收入8000元。马先生夫妇孩子今年12岁,正在读小学六年级。马先生一家目前居住在其2003年贷款购置的第二套房中,市值90万元,目前贷款余额尚余15万元,计划两年还清。他们原来居住的房屋现值110万元,目前租给了一对外籍白领夫妇,每月可获租金收入6,000元(税后)。现在他们除了两处房产外,他们还有30万元的国债,每年可获利息10,000元。此外,他们还购买了20万元的信托产品,每年的收益也为10,000元。另有银行活期存款约40万元(活期,不考虑利息收入)。

马先生家庭的支出情况如下:每月按揭还款额为6,000元,全家每个月的日常支出约为5,000元左右,每月保留的应付各类临时支出的备用现金大约为3,000元。此外,马先生夫妇有每年举家外出旅行的习惯,一家每年还要发生10,000元左右的旅游支出。为了小孩的前途,夫妇俩决定在未来6年孩子高中毕业后(2014年)送其出国念书,共6年(本科加硕士),综合考虑各种因素后预计每年约需要10万元左右各种费用支出。为接送孩子读书与自己出行方便,夫妇俩打算明年孩子上初中后购买一台约20万元的汽车。由于夫妇俩对保险和股票市场都不了解,所以目前并没有购买任何股票和保险产品,但希望得到专家帮助。


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