某银行内部控制的基本知识(ppt 54页)

某银行内部控制的基本知识目录：
1、第一个主题金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境
2、银行所处的市场环境
3、第二个主题的业务范围、组织机构及内控要点
4、银行内部控制的目标
5、组织架构
6、管理总部组织架构
7、机构设置的内控要点
8、..............

某银行内部控制的基本知识内容简介：
    1.建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系明晰的组织结构。2.明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级之间的职责，建立职责分离、横向和纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一人独立决定。3.根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。（书面形式）。4.利用计算机程序监控等现代化手段,锁定分支机构的业务权限,对分支机构实施有效的管理和控制.
    贷款按照发放人所承担的责任划分为自营贷款、委托贷款（一般委托贷款、银团贷款、联合贷款、转入买方信贷、出口买方信贷）。贷款银行以合法方式筹集的资金，自主发放的贷款，风险由贷款银行承担，并由贷款银行收回本金和利息的贷款。委托贷款指政府部门、企事业单位或个人等委托人提供资金，由贷款银行（即收托人）根据收托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。贷款银行只收取手续费，不承担贷款风险。（不得给委托人垫付资金）。

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