某集团资金集中管理简介(ppt 39页)

某集团资金集中管理简介目录：
一、 方案简介
二、 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 )
三、 资金管理 (•信贷融资 •资金计划)
四、 资金分析
五、 银企直联
六、 总结           
七、 FIV2软件产品介绍

某集团资金集中管理简介内容摘要：
    集团企业发展面临的某些问题
    集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、不统一等问题，制约企业集团化发展。
     各方行为
政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司；
银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务，集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)；
企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司 详细信息
    需求及效益
1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统；
2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行
   获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务
   获取投资收益；
3 资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率，
   降低了结算成本。

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