NC-003资金集中管理解决方案(doc 25页)

企业资金管理现状分析
1.1资金管理分散，监控不力
 由于企业集团的业务发展，或行政事业单位独立核算等原因，资金往往处于分散管理状态，由此带来了非常多的负面问题：
l 下级单位多头开户，集团或上级单位无法及时了解其资金状况；
l 资金账外循环，资金支出无控制，资金流向不清楚；
l 内部资金的余缺调剂不力， 闲置与短缺并存；
l 资金贷款、担保、投资无控制，筹投资不能统筹规划，财务费用高；
 只有建立起资金的集中统一管理体系，才能较好的来平衡自有资金和借贷资金之间的关系”；加强对资金流动的监控；
1.2资金使用效率低，资金风险大
 由于企业内、外部资金分散，管理监控不力；资金的沉淀现象严重：
l 对应收款控制程度较弱，资金回笼及坏账准备无法科学管理；
l 内部单位互相拖欠，形成三角债，陷入资金困境；
l 在资金状况良好，偿付能力较强的情况下，不能科学选择合适的时点支付各类应付款项，从而既建立企业信用，又争取到较大的现金折扣；
 只有通过资金集中管理才能使资金的循环和
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