企业资金管理方案(doc 13页)

企业资金管理方案目录：
一， 短期资金筹集
二， 长期资金筹集
三，企业筹资策略
四，与金融结合

 

企业资金管理方案内容简介：
    任何企业正常运营，都离不开资金。筹措资金不仅是财务管理的重要方法，有时是企业最高管理层面临的最大难题。
一， 短期资金筹集
　　短期资金常指1年以内的资金，主要用于发放工资，购买原材料等。筹集来源及渠道：
　　方案1： 民间借贷
　　主要向家庭其他成员，亲戚，朋友借钱。
　　适用于小企业。
　　方案2： 商业信用
　　企业间购买产品，商品，服务可以在一定时间延期付款（赊购）或预收货款，相当于销货方向购货方提供一笔贷款。
　　为防止商业信用被滥用，通常在付款条件中规定促进按期付款的优惠折扣条件。
　　方案3： 向金融机构借款
　　向商业银行或保险公司，信托投资，证券公司，信用社，基金会等其他金融机构借款。
　　短期贷款有两类： 无担保的信用贷款，担保或抵押贷款。无担保的贷款常见于小额或高信用等级的企业，一般要求担保或抵押。

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