财务策划基本概况(ppt 17页)

第一节  个人财务策划
第二节  个人财务策划的内容
第三节  个人财务策划的作用
第四节  财务策划师的作用

 

 

 

 

证券投资也要依赖一定的投资工具。这些投资工具根据其期限长短、风险收益的特征与功能的不同，可分为四种类型，即：货币市场工具、固定收益的资本市场工具、权益证券工具和衍生工具。一般来说，货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。衍生工具具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
个人财务策划师在充分了解客户风险偏好与投资回报率需求的基础上，通过合理的资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求与风险承受能力，同时又能够获得充足的回报。
 个人信托业务是指以个人作为委托人的信托业务。信托与银行信用、商业信用一样，也是一种独立信用方式。这种信用关系主要表现为较长期的资金融通，而不是短期周期，因此信托是一种融通长期资金的信用形式。信托是指委托人出于对受托人（信托投资公司）的信任，将其合法拥有的财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。

 

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