某理财公司工作汇报(ppt 52页)

一、国外金融集团信托业务经验
二、平安信托面临的机会和挑战
三、我们应该如何面对挑战

 

 

 

1.充分利用自身优势
利用政府背景，主推风险低、收益稳定的基建信托项目
运用财务顾问背景和企业建立的良好关系，开发以关系企业为融资方的信托项目
2.以项目为导向，充分调动产品开发积极性
下属的产品开发部、投资银行部和市场部都有开发产品的权限，并可由产品启动方全程负责产品开发、协调销售和指定产品运作经理
根据各岗位的作用和贡献度，分配奖金
3.逐步倚重银行代理渠道
产品的销售逐步由以直销为主倾向以银行代理为主，目前已与建行、交行、招行等多家银行建立了良好的业务关系
客户类别近似：都是针对法人客户（针对个人客户由卓越理财中心自身运作）；能够满足客户全方位的需求
产品类别互补：信托产品具有较传统团险产品更高的收益率，有助于巩固产、团险现有的市场客户群，并具有对产、团险现有客户群做更深层次开发的空间；
无需增加投入：无论是对信托，还是对产、团险，都不必要在销售渠道和客服平台上增加新的投入，仅此就将给集团节余数百万投资。
对业务利润：由于信托业务本身拥有巨大的规模利润，它必将为产、团险未来的发展提供坚实的资金积累，同时也将对平安产、团险提供一个新的利润增长点。

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