投资基金知识概论(ppt 14页)

一、投资基金的定义
二、投资基金的特点
三、投资基金的作用
四、投资基金的种类
五、投资基金的运作与操作

 

投资基金的概念:
     把众多的、分散的广大投资者的资金集中起来，组成投资基金。把集中的资金再分散投资于各种证券和其它金融商品的一种金融机构。
投资基金的特征
1、集聚分散资金，集中证券投资
2、由专家运营管理
3、以证券分散投资为主
4、以追求收益为主
投资基金的作用:
1、引导居民由储蓄存款向证券投资转化。
      89年-92年，美国家庭金融资产中存款和货币资金比例从40%降到22%。
2、有效地稳定市场。
3、强化金融证券化趋势。
      筹资通过证券市场获取，减少了传统的银行贷款。
4、促进国际资本的有效渗透。
按投资基金组织形态划分：
公司型：依公司法成立，通过发行基金股份将集中起来的资金投资于各种有价证券。一般投资者是公司的股东。
契约型：是指依据信托契约，通过发行受益凭证而组建的投资基金。

 

 

 

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