某省农村信用社员工违规违纪处理办法(DOC 56页)

（一）“四门”（联动门、营业室后门、大门和守库室门）
（一）不具备相关资质的人员从事货币市场网上业务操作
（一）不具有同业拆借业务资格从事同业拆借业务，造成
（一）不按有关安全标准组织施工的；
（一）不按规定对安全防范设施进行改造或使用的；
（一）不良资产处置前，未按规定对责任贷款进行责任追
（一）与境内外银行建立代理关系的；
（一）事实清楚，证据确凿；
（一）以牟利为目的泄露国家秘密、农村信用社商业秘密
（一）伪造、变造、转让金融业务经营许可证的；
（一）伪造、变造会计凭证、账簿的；
（一）保管不善，造成印、证被盗或丢失的;
（一）信用证和保函项下垫款未按规定进行核算的；
（一）信贷与不良资产管理系统、企业（个人）征信系统
（一）先开立信用证，后收取保证金的；
（一）出具盖有本单位公章或业务用章的空白凭证、信笺
（一）利用内部计算机传播非法、虚假信息，造成不良影
（一）协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资
（一）发放贷款用于收回贷款利息的；
（一）受警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月绩
（一）向不符合发卡条件的个人或单位办理贷记卡（准贷
（一）员工违规保管、使用客户及其他员工的印章、存折、
（一）在利润或经营成果许可的范围内，固定资产清理、
（一）在固定资产购建中故意错用会计科目或资金来源不
（一）在外进行投资的；
（一）在计算机上安装使用没有正当版权或未经许可的软
（一）在集中或自行采购工作中，推荐与自己有利益关系
（一）安全管理岗与所有开发、运行、维护岗；
（一）实物管理部门未按规定程序而独自采购零星固定资
（一）审议通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的
（一）客户申领银行卡，柜员未根据客户本人有效身份证
（一）对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信
（一）对他项权利证书、质押品、有价证券、借款合同、
（一）对因操作风险、道德风险等主观原因产生的债务重
（一）对存在问题的凭证或账务未能及时审查发现的；
（一）对审计人员污蔑、威胁、陷害或打击报复的；
（一）对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证不按
（一）对重大风险隐患未能充分揭示，导致贷款形成风险
（一）对银行卡收费变动，未按规定报备和报批的；
（一）导致发生案件或重大责任事故的；
（一）将债券托管在中央国债登记结算有限责任公司以外
（一）将应归档的文件资料据为己有，拒绝向档案管理部
（一）工作长期消极怠工、不负责任或经常出现差错的，
（一）帮助客户编造虚假资料套取信用的；
（一）库款不符、未按规定处理长、短款或收缴企业管理的；
（一）应受理案件而未受理的；
（一）应向合规部门咨询而未咨询，或对应提交合规部门
（一）怠于采取诉讼、仲裁等措施，导致资产损失的；
（一）成本控制、资产质量、合规风险、案件防控等经营
（一）拒绝提供或拖延提供与审计事项有关的文件、账
（一）接收未进行责任追究的新增不良贷款的；
（一）擅自使用内部网络上的计算机接入和访问互联网的；
（一）擅自在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托
（一）擅自提拔或擅自增加职数提拔领导人员的;
（一）收到委托方的贷款资金后，不及时划拨给借款人的，
（一）收取贷款、利息不入账的；
（一）故意多计、少计利息或故意将利息清单串户记账的；
（一）故意拖延或拒绝提供有关文件、资料、财务账簿及
（一）故意破坏计算机系统及相关配套设施的；
（一）故意违规违纪且情节严重的；
（一）新增（含收回再贷）农户、个体工商户周转性贷款
（一）无正当理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响
（一）无正当理由，拒不办理上级交办、督办的信访工作
（一）日终未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、
（一）未严格执行一车四人、双人武装押运制度的； 
（一）未严格执行领导带班、二人（坐班）守库、四人住
（一）未办妥抵（质）押登记手续即发放抵（质）押贷款
（一）未及时报案或压案不办，而贻误办案时机的；
..............................