个人理财考前押题卷(doc 36页)

内容摘要
一、单选题 (一、单项选择题(共90题，每小题0．5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。))
1 理财师开展业务时，( )是了解客户、收集信息的最好时机。
A .电话沟通
B .面谈沟通
C .调查问卷
D .开户
您的答案：未作答 正确答案：D
参考解析： 开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。
2 在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是( )。
A .所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B .客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
C .产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
D .采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
您的答案：未作答 正确答案：D
参考解析： 根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
3 在我国上市公司的股票中，按照股票是否流动可将其分为流通股及非流通股两大类。下列选项中不属于流通股股票的是( )。
A .法人股和国家股
B .NET上流通的股票
C .上海证券交易所流通的A股股票
D .深圳证券交易所流通的B股股票
您的答案：未作答 正确答案：A

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