商业银行理财业务暗访调查前培训(PPT 31页)

主要内容
一、调查目的
二、调查内容
三、调查要求

 

 

内容摘要
通过暗访调查
了解商业银行个人理财业务服务状况
了解商业银行个人理财业务服务流程合规性
提高理财业务事后监管有效性
调查清单：
1、是否存在销售起点金额低于5万元人民币的理财产品
2、是否建立客户资料档案
3、是否开展客户风险承受度和产品适合度评估
4、是否对客户评估结果进行签字确认
5、是否在营业网点当面进行客户评估
6、是否在宣传和介绍材料最醒目位置揭示风险
7、是否在宣传和介绍材料中说明最不利的投资情形和投资结果
8、宣传和介绍材料中风险揭示的语言是否通俗易懂
9、宣传和介绍材料中是否含有解释收益和风险的示例
10、如果在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样，是否有测算依据

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