个人理财规划教材(PPT 61页)

(1)生活理财
(2)投资理财
主流考试简介
理财规划师的功能与定位
专业理财规划师规划的主要内容
（1）投资规划
（2）居住规划
    （3） 教育投资计划
（4）个人风险管理和保险计划
（5）个人税务规划
（6）退休计划
Stage 1:  The Early Years – A Time of Wealth Accumulation阶段一：早期-积累财富的时代
Stage 2:  Approaching Retirement – The Golden Years阶段二：黃金岁月-接近退休的年代
Stage 3:  The Retirement Years阶段三：退休年代
（7）遗产规划
本课程主要内容
参考书目及网站
第一章 个人理财规划基础：时间价值理论
利率的影响因素
一、货币的时间价值
二、货币时间价值的计算
一次支付款项的复利终值计算公式FV=PV×(1+i)n     =PV* FVIFi,n
关于投资翻倍的七十二法则
应用举例
应用举例
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