综合理财规划方案(PPT 51页)

综合理财规划方案
个人理财规划执业操作流程
建立和界定与客户关系
具有理财需求的目标客户群
客户服务需求分析——美国
客户服务需求分析——中国
不同年龄阶段消费者选择理财服务原因
收集客户信息
收集客户财务与非财务信息
客户收支状况
客户资产状况
客户的保障情况
客户纳税情况
对客户信息收集不足处理
家庭理财调查问卷
分析和评价客户当前财务状况
设定理财参数的原因
有关个人参数假设
有关经济环境参数假设
全生涯资产负债表
理财目标仿真分析方法——静态分析
理财目标仿真分析方法——动态分析
目标并进法应用
目标顺序法应用
目标现值法应用
案例：
理财目标仿真分析步骤
理财目标实现可能性分析步骤：
供需缺口调整
制定并提交个人理财规划方案
摘要
正文——规划分析
行动方案
产品推荐
展示的内容
深入商谈的技巧
深入商讨的重点
深入面谈应讨论的主要问题
个人理财规划执行与监控
选择交易机构
选择适当的产品种类
产品选择原则
检查应有储蓄与实际储蓄之间的差异
检查应累积生息资产与实际累积生息资产之间差异
生涯状况是否发生变化
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