个人理财规划简易课程(ppt 55页)

目录
1、人生为什么要规划？
2、人生规划与理财规划
3、理财规划的八大主要规划
4、应用案例分享

 

 

人生为什么要规划？
人生规划是理财规划的基础！
引入概念：什么时个人理财？
个人理财的优势
案例5中，建议理财运作的六步法：
影响个人理财的因素有哪些？
生活状况
成年人的生命周期
经济因素
各种对理财决策有影响经济要素
小组讨论2：
新的概念：机会成本
个人的机会成本
经济机会成本
金钱的时间价值
计算题：
理财的八大规划
理财的目的是什么？
一、现金规划
二、消费支出规划
三、教育规划
四、风险控制规划
五、税务筹划
六、投资规划
七、养老规划
七、养老规划--之人生思量
8、遗产规划
制作理财规划建议书
制作个人的理财规划书
习题：
家庭理财资产配置规划书
如何成为一名理财规划师？
END

..............................