新员工入职考试题库(doc 49页)

新员工入职考试题库内容提要：
1、联社对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员的无授权付现额度（）万元，收现和转账业务无授权额度（）万元.A（苍信联财科[2007]2号）
A.、1020B、2020
C、1010D、2010
2.对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员电子汇兑业务无授权额度（）万元，钱箱无授权额度（）万元，授权额度（）万元。D（苍信联财科[2007]2号）
A、1010050B、50100100
C、2010050D、510050
4.营业网点应按有关规定登记客户（），审查在本网点办理存款、结算业务客户的身份，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A（苍信联[2007]37号）
A、身份证件B、驾驶证C、考试证D、暂住证
6.信用社在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱的履行的，依照（）的有关规定进行处罚，并对直接责任人进行纪律处分。C（苍信联[2007]37号）
A、《刑法》B、《反洗钱法》C、《金融违法行为处罚办法》D、《民法通则》
7.现金管理中心要控制各信用社凭证领用量，信用社一次领用数量原则上不得超过（）个月的用量。C（苍信联〔2007〕76号）
A、1B、2C、3D、4
8.除定（活）期储蓄存款转账开户使用存款凭条外，其他个人转帐业务（个人转个人、个人转单位、卡折对转等业务）的记帐信息均打印在（）上（需加盖转讫章）。B（苍信联[2007]203号）
A、存款凭条B、取款凭条C、业务凭条D、单位存款凭条
9.（）收费需打印收费凭证，作该业务的收入凭证，如客户需要回单的，可增加一联复写套打。D（苍信联[2007]203号）
A、工本费B、邮电费C、手续费D、手续费、邮电费、工本费
10．“OCR”扫描采取（）相结合的模式 D （苍信联[2007]203号）
A、点和面B、集中C、分散D、分散与集中
11.支票签发应写当天日期，有效期（）天，遇节假日顺延。C（苍信联[2007]261号）
A、5B、15C、10D、20
12.ATM机清机打印的现金调拨单（）作柜员现金调入的贷方凭证。A苍信联[2007]203号
A、第二联B、第一联C、第三联D、全部
13.营业网点临柜人员应遵循（）的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性。 B(苍信联[2007]37号)
A、“了解大部份客户”
B、“了解你的客户”
C、熟悉本网点客户
D、不熟悉客户不办理
14.对于通过身份鉴别器核实客户提供的身份证件为虚假证件的，信用社人员应（）相关业务，并将有关情况向联社有关科室报告。D（苍信联[2007]159号）
A、继续办理B、向客户询问原因后，视情况办理
C、本地客户继续办理，外地客户停办D、立即停办
15.各信用社于次月（）个工作日内按月汇总可疑交易笔数并填制《人民币可疑交易月汇总表》上报县联社财务科技科。A（苍信联[2007]37号）
A、1B、2C、3D、4
16、尚有信贷关系的信贷档案作永久保存；全部信贷业务结清后的企业客户归档资料须于次年1月1日起保存（），个人客户信贷档案保存三年。A（苍南县农村信用社信贷档案管理办法）
　　Ａ、五年　Ｂ、三年　Ｃ、十年　　Ｄ、永久保存
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