个人人生理财规划培训讲座(PPT 55页)

一、人生为什么要规划？
案例1
案例2
案例3
案例4
•  1、人生应不应该有理想？
•  2、生活是否需要一定的目标？
•  3、达到目标的方法是什么？
小结
二、人生规划与理财规划
案例5：
为什么需要理财？
引入概念：什么时个人理财？
个人理财的优势
案例5中，建议理财运作的六步法：
影响个人理财的因素有哪些？
生活状况
成年人的生命周期
经济因素
各种对理财决策有影响经济要素
小组讨论2：
新的概念：机会成本
个人的机会成本
经济机会成本
金钱的时间价值
计算题：
三、理财规划的八大主要规划
理财的目的是什么
理财的八大规划
一、现金规划
二、消费支出规划
计算与分析题：
三、教育规划
四、风险控制规划
五、税务筹划
六、投资规划
七、养老规划
七、养老规划--之人生思量
8、遗产规划
制作理财规划建议书
制作个人的理财规划书
习题：
家庭理财资产配置规划书
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