银行业风险案例精析(PDF 39页）

第一篇 热点追击 ............................... 1
一、钢贸企业多暗箱操作 贷款风险渐现 ..... 1
风险点 .......... 1
风险征兆：钢贸老板“跑路”升级 银行贷款或受殃及 ............ 1
防范措施：上海银监局对于钢贸贷款风险频发警示 .... 2
风险分析：钢贸企业暗道多 银行贷款风险隐匿 .......... 3
风险预警：钢贸商的“冬天”2012 年或将继续 .. 5
第二篇 业务风险案例 ............ 7
二、担保优先权遭遇法定例外 银行信贷资产受威胁 ............. 7
风险点 .......... 7
案例简介：银行担保物权因法定例外而丧失优先受偿权 .......... 7
案例思考：案例中涉及到建设工程价款优先受偿权 .... 7
延伸阅读：其他几种法定优先权的法律规定和银行实践 .......... 8
风险对策：五种担保优先权的风险防范 .......... 9
三、汽车分期刷卡轻松 管控风险要紧....... 11
风险点 ........ 11
案例概括：客户贷记卡汽车分期付款违约 银行本息受损失 .. 11
案例分析：贷记卡汽车分期付款业务无法回避信用风险 ............ 11
风险延伸：贷记卡汽车分期付款业务中操作风险危害更大 ...... 12
案例启示：审慎把关 完善业务内控流程 .... 13
四、未雨绸缪完善“大客户”管理  14
风险点 ...... 14
案例展示：D 集团债务危机实例 ... 15
风险根源：集团客户信贷风险起因 ...... 15
防控措施：用法律手段对风险进行预防和控制 .. 16
第三篇 银行内控案例 .. 18
五、合同签订风险多 构筑合同风控“篱笆” ....... 18
风险点 ...... 18
案例比较：使用同一合同文本带来不同结果 ...... 18
案例评析：A 银行合同签订操作不当留下法律可乘之机 .. 19
案例联想：充分认识合同管理的基础性作用 ...... 20
案例启示：警惕合同签约环节的风险 .. 21
六、信用污点引发纠纷 银行征信管理暗礁多 ....... 22
风险点 ...... 22
案例介绍：银行信用等级分类调整引发名誉权纠纷 .. 22
案例分析：两类侵权案件令银行成被告 ...... 23
风险根源：操作不规范是引发侵权的根本原因 .. 24
银行业风险案例精析
十年真诚 专注创赢 2 咨询电话-01087167575
风险防范：规避不良征信记录法律风险 妥善处理纠纷 .... 24
第四篇 风险快报 .. 27
七、“同业代付”等事实贷款表外运作 审计署排查风险 ..... 27
背景介绍 .. 27
风险反思 .. 28
八、上海银监局警示钢铁贸易企业授信风险  28
背景介绍 .. 28
风险反思 .. 29
九、“守住风险底线”位列银监会今年重点工作首位 .. 30
背景介绍 .. 30
风险反思 .. 31
十、中小企业集合债曝首例违约担保代偿事件 .... 32
背景介绍 .. 32
风险反思 .. 33
十一、厦门信用卡套现市场约70 亿元 .. 33
背景介绍 .. 33
风险反思 .. 34
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