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零售银行业务培训课件(ppt 139页)

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零售行业
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零售银行业务培训课件(ppt 139页)内容简介
主要内容
第三章 零售银行业务
第一节 零售银行及零售银行业务
一、什么样的银行可以被称为零售银行
招商银行的零售银行特征
招商银行主要财务指标比较
招商银行2016年零售银行业务开展情况
2016年招商银行税前利润构成
2016年招商银行零售银行业务发展
招商银行2016零售银行业务发展
招商银行2016年零售银行客户及客户资产
招商银行2016零售银行业务之财富管理业务
招商银行2016零售银行业务之私人银行业务
招商银行2016零售银行业务之信用卡业务
招商银行2016零售银行业务之零售贷款
招商银行与工商银行各类存款成本率比较
招商银行与工商银行各类贷款收益率比较
二、零售金融业务重要性上升的背景
三、零售银行产品的构成
(一)基础介质类产品
(二)投资理财类产品
1.  银行理财产品
固定收益类理财工具
现金管理型理财工具
国内资本市场类理财工具
代客境外理财类产品(QDII)
结构性产品
2. 证券投资基金
3. 商业保险
4. 国债
5. 贵金属
贵金属之实物类产品
贵金属之积存金
贵金属之个人贵金属递延交易
贵金属之代理实物黄金买卖
贵金属之账户贵金属业务
贵金属之融资类产品
贵金属之理财类产品
6. 投资理财账户
(三)个人贷款类产品
(四)顾问咨询类产品
(五)关系维护类
第二节 零售银行业务的构成要素及业务拓展
(一)零售银行业务的渠道建设
传统物理网点仍将发挥重要作用
快速发展的电子银行渠道
广阔的外部渠道合作
(二)零售银行业务的客户拓展与营销
零售业务批发化经营的特征
2. 五类新客户的拓展与营销
(1)个体工商户与私营企业主
商户的金融服务需求特点
(2)职业白领与企业员工
案例:为家庭提供综合性理财服务
客户需求及解决方案
(3)公务员与事业单位员工
(4)大学生
3. 俱乐部模式发展与稳定客户
俱乐部的目标
保留老客户
俱乐部交叉销售和升级销售实现促销效果
赢得新客户
价格优化
俱乐部模式的成功因素
俱乐部的理念
俱乐部银行服务套餐的构成
沟通与持续监控
4. 案例:商友俱乐部
海宁皮革城商友俱乐部
商友俱乐部行动
商友俱乐部成效
商友俱乐部经验
(三)产品创新
产品案例: “一卡通”成就招商银行
“一卡通”推出的背景
招行将发展个人金融业务纳入战略方向之一
创新性产品:一卡通
服务特色:多渠道提供金融服务
全方位立体营销
优质贴心服务
“一卡通”给招行带来的效益
“一卡通”成功的经验总结
“一卡通”成功的决策因素
“一卡通”后的“一网通”
2. 案例:工商银行的“建筑一卡通”
工行建筑“一卡通”
“一卡通”的重点功能
“一卡通”项目为银行带来的新客户
第三节 私人银行业务
2015年全球最大的25家私人银行1
2015年全球最大的25家私人银行2
2015年全球最大的25家私人银行3
招商银行的私人银行业务
工商银行的私人银行服务
工商银行私人银行业务发展情况
案例:私人银行的资产管理
案例情况
解决方案
及时向客户推介收益突出的产品
投融资一体化
案例:投融资一体化
了解客户并为客户需求提供解决方案
私人银行的另类投资
私人银行的增值服务
增值服务案例—整合社会资源
增值服务—实现社会价值
三、私人银行业务的客户开发
四、私人银行业务中的家族信托
家族信托
家族信托的基本作用
中国私人银行业务市场广阔
高净值人士的需求
国内家族信托的发展
招商银行家族信托案例
招商银行家族信托架构图
吴亚军、蔡奎家族信托
吴亚军、蔡奎家族信托结构图
牛根生家族信托
牛根生家族信托架构图
国内家族信托目前的模式
信托公司主导模式
私人银行主导、信托做通道模式
私人银行与信托公司合作模式
家族信托设计案例—王先生家族信托
王先生家族财产情况
王先生家族风险偏好
王先生家族的基本需求
王先生家族信托中关于股权的设计
王先生家族信托中关于房产的设计
王先生家族信托中关于艺术品的设计
王先生家族信托现金流入预测
王先生家族信托现金流出预测
家族成员每年需求
预期税费支出
王先生家族信托净现金流分析

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