商业银行现金资产管理(ppt 30页)

商业银行现金资产管理目录：
第一节  现金资产构成
第二节  资金头寸的计算与预测
第三节  现金资产的管理

商业银行现金资产管理内容提要：
（一）库存现金：指商业银行保存在金库中的现钞和硬币 。
（二）在中央银行存款 ：指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金 。
1.法定存款准备金
2.超额准备金
（三）存放同业存款 ：商业银行存放在代理行和相关银行的存款 。
（四）在途资金：也称托收未达款，是指在本行通过对方银行向外地付款单位或个人收取的票据 。

 

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