金融理财规划师培训--理财总论（PPT 23）

理财的定义   
   所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。
两层含义
● 推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式
● 资金增值最大化
理财手段
● 合理选择投资工具
● 合理分配资金
投资理财的四个原则
合法性原则：投资活动要合法
安全性原则：不能冒太大风险
收益性原则：在保值基础上争取最大增值
流动性原则：兑换成现金的能力

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