金融风险管理培训教材(PPT 23页)

1.金融风险识别概述
2.金融风险资料的整理
3.金融风险识别的定性分析
4.金融风险识别的定量方法
2.1金融风险识别概述
金融风险识别的原则
金融风险识别的内容
金融风险识别的意义
金融风险识别
是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统地、
连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故的过程或步骤，
是风险管理最基础的一步
是对风险进行基本的认识和鉴别
1.全面详细：全面了解各种风险事件、发生的概率
损失的严重程度全面管理
2.综合考察：各种方法综合运用
3.成本最小：风险识别要量力而行
4.科学量化：用科学的方法度量风险的损失
5.系统化、制度化与经常化
1.认知金融风险：感知风险，了解客观存在的各种风险
2.分析金融风险：分析引起风险事故的各种因素及其发生的概率
1）制作风险清单：风险管理人员逐一列出面临的风险，
并将其与经营活动联系起来，便于发现各种潜在的风险因素，找出风险源以及损失程度
2）分析可能的损失状况：直接损失、间接损失、责任主体
风险识别的意义
1.是风险管理的第一步
2.是风险管理最重要的一步
3.决定风险管理的最终效果
风险识别的目的
1.认识风险；判别风险的类型
2.便于衡量风险的大小；风险发生的概率
3.为了选择最佳的风险处理方案
2.2金融风险资料的整理
金融风险资料
金融风险资料的收集和整理
金融风险资料的统计图
2.3金融风险识别的定性分析
金融业务特征与金融风险识别
金融业务管理与金融风险识别
1.从资产负债的性质来识别金融风险
2.从资产负债的结构来识别金融风险
3.从运营能力来识别金融风险
4.结合具体的风险暴露来识别金融风险
1.金融风险的影响
2.金融风险的诱因
金融风险的影响？
1.宏观经济的影响：降低生产率、扭曲经济结构、
2.对社会的影响：引起社会动荡，失业
3.对微观主体的影响：降低资金使用效率、增加经营管理成本等
4.政治影响：影响政权的稳定性
金融风险的诱因？
1.经济政策
2.经营策略
3.市场因素
4.信用状况
P28树状图分析：贷款风险的结构图
2.4金融风险识别的定量方法
保险调查法与集思广益发
德尔菲法与幕景分析法
财务报表法与事件树分析法
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