金融机构反洗钱风险评估标准(DOC 29页)

1.组织架构（18分）
1.1风控架构：（2分）
1.1.1金融机构反洗钱风险控制政策目标清晰。（1分）
1.1.2金融机构按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系。（1分）
1.2高管履职：（4分）
1.2.1董事会或下设专业委员会、高级管理层的反洗钱职责定位适当。（2分）
1.2.2高级管理层（法人机构董事会或下设专业委员会）成员反洗钱履职情况。（2分）
1.3机构和岗位设置：（8分）
1.3.1设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱合规管理工作。（2分）
1.3.2反洗钱合规管理人员具有履职的基本能力和素质。（2分）
1.3.3业务条线反洗钱资源配置情况。（2分）
1.3.4反洗钱资源配置是否与金融机构业务发展和风险变动情况相适应。（2分）
1.4分支机构的合规管理：（4分）
1.4.1对于分支机构的反洗钱合规管理工作机制是否健全。（4分）
1.代理销售业务
1.网上银行业务
1.转托管、指定（撤指）业务
1.银行业：
10.系统支持：（7分）
10.1技术保障：（5分）
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