信托同业投资送审报告分析(doc 50页)

内容摘要
一、投资产品基本情况
1、业务背景
本次我行认购由昆仑信托发起的曹妃甸基础设施工程二期PPP项目单一资金信托产品，申请同业投资额度20亿元，产品存续期10年，资金投放期为2年，项目回购期8年。本PPP项目为唐山曹妃甸区基础设施工程二期PPP项目第五标段。唐山市曹妃甸区城市建设投资集团有限公司、中建一局、昆仑信托共同出资成立项目公司。中建一局承担本项目的施工总承包及约定比例的股权投资工作。唐山市曹妃甸区政府将本PPP项目经费纳入跨年度的财政预算，按照每年7.1%的比例，每年出资34,409万元对项目公司进行回购。
2、投资要素
1）本笔投资业务的基本要素：
①投资规模：200000万元人民币
②投资期限：产品存续期10年，资金投放期为两年，从兴业银行委托昆仑信托设立的单一资金信托成立之日起计算，资金投放频率不超过每季度一次。
③投资方式及投资范围：投资总额不超过20亿元，其中29750万元用于认购昆仑信托发起设立的“曹
妃甸基础设施工程二期PPP项目单一资金信托”的信托受益权以持有项目
公司70%的股权，剩余的168250万元通过信托贷款的方式出借，解决项目
公司的建设资金缺口，即为“股权+债权”的投资组合。
④投资收益情况：（1）按日计息、按年付息，本金可提前还款，利随本清，提前偿还本金部分下
限不低于1亿元，每年提前还款不得超过2次；
借款利率：1)当计息年度第一季度一年期shibor利率日均值A<3.5%/年时，贷
款利率=A+5.26%；2)当计息年度第一季度一年期shibor利率日均值A≥3.5%/
年时, 贷款利率=8.76%。
⑤担保方式：    （1）项目回购方为唐山市曹妃甸区财政局。曹妃甸区人大常委会自工程应付款期年度开始将本项目财政支出责任纳入区本级财政预算；中长期财政规划的决议或其它相关支持性文件，保证项目资金来源。

..............................