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个人理财的定义(PPT 135页)

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公司理财
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个人理财
个人理财的定义(PPT 135页)内容简介
主要内容
第一节 个人理财的定义
一、个人理财的定义
国际理财协会对个人理财的定义为:
二、个人理财在中国的发展(了解)
第二节 个人理财的基本内容 P5
一、个人银行理财
二、个人证券理财
三、个人保险理财
四、个人外汇理财
五、个人信托理财
六、个人房地产投资
七、个人教育投资
八、个人退休养老投资
九、个人艺术品投资
十、个人理财税收策划
第三节 个人理财的作用
第二章  个人理财流程
(一)初次面谈的准备
(二)初次面谈中信息共享的问题
二、与客户的沟通及技巧
(二)非语言沟通技巧
(三)语言的专业化和法律责任
三、客户市场划分
四、市场开拓
第二节  收集客户信息
2、宏观经济信息
(三)收集信息的方法(了解)
第三节 分析客户财务状况
二、个人资产负债表分析
三、现金流量表分析
第四节 整合个人理财策略
(四)利用财务策划建议来达到客户未来的财务目标
三、投资决策
(一)资产分配策略
(二)选择投资类型 P37
(三)选择具体的投资产品
第五节 提出财务策划计划P39
二、财务策划方案的基本要素
(二)财务策划方案的其他内容
四、向客户呈递财务策划方案P42
第六节 执行和监控财务策划计划P43
三、客户沟通与争端处理P45
第四章 个人证券理财
二、个人证券理财的作用和原则
第二节 个人理财产品的种类和特点P68
(二)债券的分类
二、股票类理财产品的种类和特点
三、投资基金类理财产品的种类和特点
(二)证券投资基金的特点
四、从个人投资者角度看证券理财产品之间的区别
第三节 证券理财产品的收益和风险
二、个人证券理财产品的风险
第四节 个人证券理财规划
二、个人证券理财的资产配置策略建议
(二)中年期个人理财资产配置策略建议
第六章 个人外汇理财 P96
外汇理财产品主要有以下几种
2、外币协议储蓄
(二)个人外汇结构性存款
个人外汇结构性存款分类:
(三)个人期权产品
二、个人外汇理财产品的收益和风险P103
(二)个人外汇理财产品的风险
(三)个人外汇理财产品的风险管理
三、个人外汇理财的规划P106
第二节 个人外汇交易 P108
(三)个人外汇买卖交易的交易方式
三、个人外汇买卖的风险及风险管理
第七章 个人信托理财
二、信托的基本内涵
三、信托的基本职责
第二节 个人信托理财的含义、品种及特点
二、个人信托理财的品种 P124
三、个人信托理财的特点
四、个人信托理财产品的运用范围 P126
第三节 个人信托理财产品的收益风险防范
(二)个人信托理财产品风险的防范
第四节 信托理财规划
二、如何规避信托产品风险
第八章 个人房地产投资
(一)房地产的特征
(二)房地产类型
(三)如何描述房地产
二、房地产投资概述P135
(二)房地产投资方式
第二节 房地产价格的影响因素 P138
(一)一般因素
(二)区域因素
二、影响建筑物价格的因素
第四节 房地产投资的风险管理
二、房地产投资风险控制策略
第九章 个人教育投资
二、教育经费的来源
(二)我国教育经费的来源和筹措
(三)我国教育经费的分配
第二节 个人教育投资策划
二、教育投资工具
(二)其他教育投资工具
(三)短期教育策划工具
三、教育投资风险管理
第十章 个人退休养老投资 P165
(一)退休养老保险的概念
(二)退休养老保险的特征
(三)退休养老保险的作用
二、退休养老的基本类型
三、我国的退休养老体系
第二节 退休养老投资
二、退休养老投资原则
三、退休养老投资渠道
四、退休养老投资的收益与风险
(二)控制养老投资的风险
第三节 个人退休策划
二、退休策划需求分析
(二)退休策划需求分析
第十一章 个人艺术品投资
二、艺术品投资的含义
三、艺术品市场的主要参与者
第二节 艺术品投资的主要类型 P187
(二)收藏书画艺术品应该掌握的要点
二、陶瓷艺术品
五、其他艺术品投资项目
第三节 艺术品投资的特征
第四节 艺术品投资的规则
二、艺术品投资技巧
三、艺术品投资风险
第十二章 个人理财税收筹划
(二)个人所得税的基本规定
(三)其他涉及自然人的税种
二、税收策划概述
第二节 个人金融理财税收筹划
二、证券理财产品涉及税种及税筹划方法
三、保险理财产品涉税种及税收策划方法
四、外汇理财产品涉税种及税收策划方法
五、信托理财产品涉及税种及丑化方法
第三节 个人非金融理财税收筹划

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