以资金集中管控为核心的创新管控模式(doc 33页)

以资金集中管控为核心的创新管控模式目录：
1、资金集中管控的背景分析
2、江苏省国信集团资金管理面临的挑战
3. 基于IT环境的资金集中管控的策略
4、资金集中管控的应用价值分析
5、实施运用效果

 

以资金集中管控为核心的创新管控模式内容提要：
缓解融资约束问题：江苏省国信集团各成员单位以前独自融资，很难获得贷款，甚至高息贷款到，通过资金集中管理，集团统一调剂资金，统借统还，满足成员单位资金需求，提高了集团信用等级，通过资金归集挖掘沉淀资金，减少了信贷规模，扩大了融资能力，缓解融资约束。
解决“双高”问题：江苏省国信集团企业资金结算中心以吸收存款的方式把集团内各企业暂时闲置和分散的资金集中起来，再以发放贷款的形式分配给集团内需要资金的企业，从而实现集团内资金相互调剂，实现资金合理配置，有效解决“存贷双高”的现象。
降低资金成本：江苏省国信集团资金结算中心通过集团内部资金融资，挖掘沉淀资金，盘活了闲置资金，从而降低了因对外借款而支付的利息，减少贷款规模，提高了集团整体信贷信用等级，获取银行最优的服务，降低融资成本。
有效控制资金风险：江苏省国信集团采用先进的技术手段，通过资金集中管理，集中监控整个集团的资金动态情况，实时监控各账户的资金流向、流量情况，实时监控集团的资金头寸情况，检查资金异常情况和资金流量差异情况，减少违规操作，降低财务风险。
协同效应：江苏省国信集团通过资金集中管理实现资金计划协同、流程协同和资源协同等协同运作，发挥“1+1>2”的协同效应，提高内部资源配置效率，提升集团整体的资金管控的效率和效益，实现整体价值最大化。

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