银行从业资格考试之个人理财培训讲义(doc 36页)

银行从业资格考试之个人理财培训讲义目录：
第一讲、概述
第二章、金融市场
第三章、理财产品
第四章、个人理财理论基础
第五章、理财顾问服务
第六章、建立客户关系
第七章、银行业从业人员的职业道德操守
第八章、个人理财业务相关法律法规

 

银行从业资格考试之个人理财培训讲义内容提要：
个人理财考试介绍：
1.个人理财在中国兴起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消费水平提高——储蓄增加——多样化投资需要
风险收益匹配——专业化和分工
供给角度：金融市场发展——金融工具多样化政策角度：分业经营——混业经营——银行利润新增长点
十七大首次提出—— “创造条件让更多群众拥有财产性收入”， “创造条件”是指多拓展渠道、多提供机会;“更多”意味着覆盖面更广;“群众”就是居民;“拥有”就是合理合法拥有;“财产性收入”是指各方面的财富，涉及到诸多金融理财方式理论支持：生命周期、投资组合、财务管理、市场营销
2007诺贝尔经济学奖——机制设计理论——个人理财
2.个人理财考试的主要内容
个人理财业务专业知识(4章)
个人理财业务专业技能(2章)
职业道德操守和相关法律法规(3章)

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