银行理财业务培训课件(PPT 43页)

理财基本概念
理财基本原则
术语解释
交易
TA、核心交互
日终、日初批量
银行理财业务
课程大纲
银行理财业务：是指“理财师通过收集整理客户的收入、
资产、负债等数据，倾听客户的希望、要求、目标等，
为客户制定投资组合、储蓄计划、保险投资对策、
继承及经营策略等财务设计方案，并帮助客户的资金最大限度地增值。
保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的
钱购买力保持不变
增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣
来的钱购买力增加
资本原则（开源节流）
复利原则（利滚利）
时间原则（投资期限）
所能投资理财的金额
家庭现有的财务状况及财务需求
金融资产的安全性、流动性及收益性
其他（如税率、政策、投资人的水平等）
客户产品风险等级
理财产品的管理销售相关机构有产品管理人、产品注册人、产品托管人
产品管理人：依法从事投资理财产品管理的银行。
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